“Mais pessoas estão sendo protagonistas das decisões de investimentos” diz sócio da XP 

Considerada o maior evento de investimentos do mundo, a Expert Talks, realizada pela XP Investimentos em São Paulo, terá uma edição no Centrosul, em Florianópolis dias 22 e 23 de novembro. Entre os palestrantes, estarão Ricardo Amorim, Paulo Tafner, Zeina Latif, Merval Pereira e Luciano Hang.

Segundo o sócio e responsável pela área de experiência dos clientes, Guilherme Kolberg, esse elevado interesse ocorre porque as pessoas querem entender mais as decisões de investimentos.

O que é o evento Expert Talks?

A Expert é um evento criado pela XP em 2011 para o seu público interno, especialmente os assessores de investimentos credenciados pela XP no Brasil todo. A gente conseguiu juntar assessores de investimentos e fornecedores de investimentos numa grande convenção. Isso foi crescendo a cada ano. Até que em 2017 a gente tomou a seguinte decisão. Pensamos: não vale a pena trazer tanta informação legal e manter restrita ao público interno da XP. Vamos compartilhar com o público final. Ao abrir, tivemos uma demanda absurda. O investidor brasileiro tem uma carência muito grande de informação. Este ano, a Expert se tornou o maior evento de investimentos do mundo.

Quais são as razões do elevado interesse do público?

A gente aborda sobre economia, investimentos, empreendedorismo e fazemos uma feira de negócios. Nos últimos dois anos, tivemos uma sobredemanda, tanto de empresas interessadas em expor no evento, quanto de pessoas para participar. De maneira geral, o brasileiro ficava afastado das decisões de investimentos, ouvia conselhos de gerentes sobre o assunto. O que se observa agora é que, cada vez mais, as pessoas estão sendo protagonistas das decisões de investimentos. Elas querem entender mais, conhecer a pessoa que vai tomar conta do dinheiro dela, querem saber as estratégias, poder criticar o porquê de uma estratégia A ou B no investimento, o que impacta na economia e, consequentemente, no investimento dela. É justamente esse tipo de promoção que a gente quer promover.

Por que a escolha de Florianópolis?

A gente decidiu fazer uma edição no Sul e outra no Nordeste para descentralizar. Em Florianópolis temos um Hub que une escritórios que estão em Curitiba e Porto Alegre. Aí acabou casando muito bem, até pelo fato de a cidade ter uma boa infraestrutura de pavilhão e hotel. Foi por isso que optamos em fazer em Floripa esta primeira edição fora de São Paul. Temos alguns escritórios credenciados pela XP na Região. Eles nos ajudam muito no convite para as pessoas. Temos uma quantidade boa de escritórios em Santa Catarina.

Um dos palestrantes do evento é o empresário Luciano Hang. O que motivou o convite?

Nós usamos dois critérios para convidar palestrantes. Um é o conhecimento da pessoa na área econômica, financeira. E o outro são pesquisas que a gente faz com o público, tentamos saber o que ele gostaria. E o Luciano apareceu muito nessa pesquisa com o público. Ele participou das últimas edições da Expert, em painel de empresários. Foi ele e o Fábio Rocha. Eles falam muito sobre o momento do Brasil.

Por que pessoas que têm recursos para investir no mercado financeiro estão procurando mais empresas especializadas nessa área ao invés de bancos?

A grande concentração de recursos, hoje, continua nos bancos e as pessoas aplicam em opções tradicionais como caderneta de poupança e previdência. Com o surgimento da XP e de outras plataformas abertas, cada vez mais o fluxo de recursos migra para essas plataformas. O investidor brasileiro cada vez mais tem que se mexer para conseguir retornos maiores. Isso tem sido super acelerado com a queda dos juros. Então o investidor que estava acostumado, no seu banco, ter uma aplicação de um CDB com 90% do CDI ele tinha um retorno de 10 a 11% ao ano. Hoje, com a taxa Selic em 5%, essa realidade é totalmente diferente. As pessoas estão procurando, cada vez mais, por opções mais rentáveis para manter o valor do seu dinheiro. As plataformas abertas conseguem atender isso porque não são monomarca e também são especializadas em investimentos.

Os investidores estão diversificando, correndo mais riscos?

Nos últimos meses, o número de pessoas investindo na B3, a bolsa de valores, cresceu muito. Neste ano, já passou de um milhão de CPFs diferentes. E a gente vê que os clientes que investem em plataformas abertas como a XP costumam ter uma diversificação de investimentos muito maior. As pessoas investem tanto em fundo de renda fixa, como fundo fundos multimercados e fundos de ações, cada um respeitando o seu perfil.

A reforma da Previdência está fazendo com que as pessoas poupem mais?

Eu não tenho dado específico sobre isso ainda, mas a gente observa que o cliente investidor, cada vez mais é menos dependente de uma previdência pública e muito mais dependente da economia que fez para a previdência privada, quer seja através de um fundo de previdência privada ou por meio de uma carteira de investimentos.

Pesquisa do Banco Central no ano passado mostrou que 69% dos brasileiros não tinham poupado nada nos últimos 12 meses. Que conselho você dá para quem ainda não planeja as finanças futuras?

Essa é uma realidade geral no Brasil. O primeiro passo é buscar informação. Hoje em dia, uma coisa super legal que tem acontecido são educadores financeiros trazendo essas informações por meio de mídias digitais. Agora, o caminho mais prático é as pessoas fazerem o seu controle de orçamento para poder sobrar alguma coisa no final do mês.

O ideal é fazer isso independentemente da renda mensal…

É isso mesmo. A gente vê que pessoas de maior renda conseguem poupar mais. Mas a gente vê que mesmo as pessoas que ganham muito bem, a dificuldade para ter qualquer poupança no final do mês é grande. Por isso a XP nasceu nessa questão de educação financeira e a própria Expert é uma maneira de a gente conseguir levar isso cada vez mais para fora de São Paulo e disseminar essa discussão no país.

Vocês estão notando interesse maior de mulheres sobre a necessidade de fazer planejar as finanças para o futuro?

Sim. A gente tem notado isso. Temos, também, cada vez mais mulheres na carreira de assessoras de investimentos, ou seja, profissionais credenciadas pela XP para ajudar as pessoas na hora de investir. Esse mercado sempre foi super concentrado no mundo masculino e a presença de profissionais mulheres ajuda numa comunicação melhor com o público feminino. Até porque, cada vez mais as mulheres estão participando na tomada de decisões sobre orçamentos e investimentos. Mas esse é um tema que ainda precisa ser muito trabalhado no Brasil.

Com a queda dos juros básicos – a taxa Selic – para 5%, as pessoas que vivem com os recursos do que pouparam estão correndo mais riscos também para ter melhor resultado?

Pessoas que estavam acostumadas a concentrar seus recursos em ativos de rendas fixas, cada vez mais elas terão que olhar para carteiras diversificadas, dependendo do seu perfil de investidor. Então elas vão ter que se expor a riscos através de fundos multimercado, fundos de ações quando houver condições para isso, para aumentar a rentabilidade. Por isso que a gente vê e cito o exemplo da própria Expert, a gente começou com essa mudança estrutural no cenário brasileiro, a procura na participação do evento, participar palestra. Por isso um evento como a Expert provoca o debate sobre o que há nessa nova realidade do Brasil.